Gemiddelde waardering van het traject: 8.9
Nadenken over je pensioen
Het is zover: je bent 60+.
Je werkende leven is voorbij gevlogen.
Misschien ben je al een tijdje voorzichtig aan het nadenken over je pensioen. Of wordt het door een plotselinge verandering in je persoonlijke of professionele leven ineens belangrijk om hier goed naar te kijken.
Vragen die je waarschijnlijk hebt:
- Hoe sta ik er financieel voor?
- Wanneer kan ik stoppen?
- Kan ik eerder stoppen?
- Is alles goed geregeld als ik ga stoppen?
- Kloppen mijn verwachtingen (en eigen berekeningen) met de realiteit?
Maar om je pensioendatum te kunnen bepalen heb je meer nodig dan alleen het financiële plaatje.
Pensioenplanningstraject voor professionals van 60+
Meer dan alleen cijfers
Of je klaar bent voor je pensioen, hangt af van wat financieel kan én wat jij en je naasten willen. Daarom maken we een financiële planning én kijken we naar je persoonlijk ideaalbeeld.
Pensioenplan op één A4
Het resultaat van wat je kan, wat je wil en welk moment je kiest samengevat in één overzicht. Zodat je weet wat je tot én na je pensioendatum kan gaan doen.
1-op-1 Aandacht
Met pensioen gaan is erg persoonlijk. Daarom werken wij 1-op-1, nemen we de tijd en leggen we financiële termen in normale mensentaal uit. Ook je partner kan aansluiten.
Van weten wat je kan naar weten wat je wil
Met het Pensioenplanningstraject heb je niet alleen:
- De precieze datum waarop je met pensioen kan
- Een glashelder financieel plan voor tot en na je pensioen
- De bevestiging of je verwachtingen ook echt kloppen
- De zekerheid dat alles financieel en fiscaal optimaal geregeld is
Maar ook helder…
- Wat je echt wil doen tijdens je pensioen…
- Waar je dat kan en wil…
- Met wie je dat wil…
- En hoe je de tijd invult tot je pensioen
In 5 gesprekken naar 100% helderheid
1. Ambitie: Wanneer wil ik?
Bij de start focussen we op de volgende vragen: Wanneer wil ik stoppen met werken? Hoe zien mijn dagen er nu uit? Ben ik klaar voor mijn pensioen? Dit is het startpunt voor de rest van het traject.
We gebruiken een persoonlijke vragenlijst vooraf als input voor deze stap.
2. Scenario’s: Wanneer kan ik?
In deze stap duiken we in de cijfers: Hoe sta ik er financieel voor? Kan ik eerder stoppen of niet? Wanneer kan ik dan met pensioen? Jij levert je financiële gegevens aan, wij werken verschillende scenario’s voor je uit.
Onze makkelijke checklist helpt je de juiste gegevens stap-voor-stap te verzamelen.
3. Ideaalbeeld: Wat wil ik doen?
Hier kijken we naar jouw ideaalbeeld: Wat wil ik nog doen in mijn werk? Wat wil ik doen tijdens mijn pensioen? Wat wil ik nog bereiken of bijdragen? Met wie, waar en wanneer doe ik dat? Het onderwerp van dit gesprek hangt af van wat je situatie is en wat voor jou belangrijk is.
Deelnemers merken dat helderheid over je dagelijks leven tot en ná je pensioen zorgt voor rust en zin in je pensioen.
4.Datum: Welk moment kies ik?
Nu is het moment om een pensioendatum te bepalen. Wanneer kan ik financieel gezien, en wanneer zou ik willen? De antwoorden op deze twee vragen komen bij elkaar om jouw ideale pensioendatum te bepalen. Gefeliciteerd! Omcirkel ‘m groot in je agenda.
We bespreken meerdere opties – een definitieve datum kiezen hoeft nog niet als je dat niet wil.
5. Pensioenplan: Wat ga ik doen?
Wat ga ik tot én na mijn pensioendatum doen? In mijn werk en privéleven. Wat moet ik financieel gezien regelen? Wat moet ik overleggen op mijn werk? Door concrete acties te verbinden aan je plan is de weg naar je pensioen ingezet.
We maken je pensioenplan visueel op één A4: je datum, wat je ervoor en wat je erna gaat doen.
Een bewezen aanpak
Al 650+ trajecten afgerond met werknemers van organisaties als:
Waarschijnlijk heb je deze vragen nog…
Hoeveel tijd kost het?
Je hebt vijf gesprekken van circa 1-1,5 uur en daaromheen één uur aan voorbereiding per gesprek. De doorlooptijd is gemiddeld 8 weken.
Mag mijn partner aanhaken?
Ja, je partner is van harte welkom. Jouw keuzes hebben ook effect op je partner. En als je dat wil nemen we ook de situatie van je partner mee in het financiële plaatje (geen extra kosten).
Zijn de gesprekken fysiek of online?
Wat je wil, we kunnen tussentijds ook wisselen.
Wanneer kan ik starten?
We werken met verschillende professionals, dus een plek in de agenda is over het algemeen snel gevonden.
Wat nou als mijn (financiële) situatie na deelname verandert?
Geen probleem. Omdat je gegevens bij ons bekend zijn, kunnen wij snel en tegen geringe kosten jouw nieuwe situatie doorrekenen.
Kijken jullie alleen naar het opgebouwde pensioenbedrag?
Nee, we kijken naar alle financiële producten zoals AOW, lijfrente, hypotheek, inkomen en vermogen/spaargeld (ook van je partner). Ook regelingen voor oudere werknemers, vervroegd uittreden of transitie rekenen we door. Door naar het totale financiële plaatje te kijken is er soms ook meer mogelijk dan op voorhand gedacht.
Hoe kan ik mijn financiële gegevens aanleveren?
Je kunt je financiële gegevens aanleveren via e-mail, uploaden of onder de arm meenemen. Wat je prettig vindt. Uiteraard gaan wij hier vertrouwelijk mee om.
Welke financiële gegevens moet ik aanleveren?
Dat zijn bijvoorbeeld gegevens over je pensioen, lijfrente, hypotheek en vermogen. Voor het verzamelen van deze gegevens sturen wij je een checklist toe.
Wat als ik mijn financiële planning al op orde heb, of al duidelijk heb hoe ik invulling geef aan mijn pensioen?
Onze visie is dat wat je financieel kan en wat je persoonlijk wil sámen bepalen wanneer je met pensioen gaat. Heb je al helemaal duidelijk wat je tot en na je pensioen wil? Dan is alleen het financiële gedeelte van het traject volgen een optie. Heb je je financiële planning al op orde, maar weet je nog niet hoe je invulling wil geven aan je pensioen? Dan kunnen we de financiële stappen in het traject overslaan. Neem contact op voor meer informatie.
Betaald door je werkgever?
Heb je loopbaan-of opleidingsbudget?
Veel van onze deelnemers zetten hun loopbaan- of opleidingsbudget in om deel te nemen aan het traject.
Heeft je werkgever een learning & development platform?
Als je werkgever een platform als Studytube, Springest, Edubookers of een intern platform gebruikt kun je je simpelweg met één klik aanmelden. Bekijk in onderstaande lijst of ons traject al via het platform van jouw werkgever wordt aangeboden:
Ben jij klaar om je pensioen te plannen?
Plan een gratis orientatiëgesprek in voor je laatste vragen.
Oriënterend geprek inplannen